บริษัทปล่อยกู้ Cryptocurrency Nexo Capital จะจ่ายเงิน 500,000 ดอลลาร์สหรัฐ ให้กับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐแคลิฟอร์เนีย จากข้อกล่าวหาว่าบริษัทปล่อยกู้ให้กับผู้อยู่อาศัยในรัฐหลายพันรายการโดยไม่ได้ประเมินความสามารถในการชำระหนี้อย่างเหมาะสม
กรมคุ้มครองและนวัตกรรมทางการเงินแห่งรัฐแคลิฟอร์เนีย DFPI กล่าวเมื่อวันพุธว่า บริษัท Nexo ได้ปล่อยสินเชื่อผู้บริโภคและสินเชื่อธุรกิจอย่างน้อย 5,456 รายการให้แก่ชาวแคลิฟอร์เนียโดยไม่มีใบอนุญาตที่ถูกต้อง
หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่า ก่อนอนุมัติสินเชื่อ Nexo Capital โดยทั่วไปไม่ได้ประเมินความสามารถในการชำระหนี้ตรงเวลาของผู้กู้ หนี้สินที่มีอยู่ ประวัติเครดิต หรือเอกสารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับสถานะทางการเงินโดยรวมของผู้กู้
KC Mohseni กรรมการของ DFPI กล่าวว่า ผู้ให้กู้ต้องปฏิบัติตามกฎหมายและหลีกเลี่ยงการให้สินเชื่อที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งเป็นอันตรายต่อผู้บริโภค และสินเชื่อที่ใช้ Cryptocurrency เป็นหลักประกันก็ไม่มีข้อยกเว้น
DFPI ระบุว่าสินเชื่อของ Nexo มีความเสี่ยงที่จะผิดนัดชำระหนี้เพิ่มขึ้น
สินเชื่อที่ใช้ Cryptocurrency เป็นหลักประกัน ช่วยให้ผู้ใช้สามารถยืมเงินสกุลปกติหรือ Stablecoin ทรัพย์ดิจิทัลเป็นหลักประกัน
แม้ว่าสินเชื่อประเภทนี้มักจะมีหลักประกันเกินกว่ามูลค่าทรัพย์สินและเข้าถึงได้ง่ายกว่าสินเชื่อแบบดั้งเดิม โดยมักไม่ต้องตรวจสอบเครดิต แต่หากผิดนัดชำระหนี้ อาจทำให้ต้องขายหลักประกันเพื่อชำระยอดค้างชำระ
DFPI อ้างว่า Nexo มี "นโยบายการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อที่ไม่เพียงพอ" ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงที่ผู้กู้จะผิดนัดชำระหนี้
DFPI ระบุว่า สินเชื่อดังกล่าวออกให้ระหว่างเดือนกรกฎาคม 2561 ถึงพฤศจิกายน 2565 และเกี่ยวข้องกับ “การกระทำและแนวปฏิบัติที่ผิดกฎหมาย” ที่เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์หรือบริการสำหรับผู้บริโภค ซึ่งไม่เป็นไปตามกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงิน
ข่าวที่เกี่ยวข้อง สมาชิกสภาผู้แทนราษฎรของสหรัฐอเมริกา เรียกร้องให้ ก.ล.ต. ดำเนินการในคดีบังคับใช้กฎหมายของ จัสติน ซัน
ภายใน 150 วัน Nexo ต้องโอนเงินทั้งหมดของผู้พักอาศัยในแคลิฟอร์เนียไปยัง Nexo Financial LLC ซึ่งเป็นบริษัทในเครือที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกาและถือใบอนุญาตผู้ให้กู้ทางการเงินของแคลิฟอร์เนียจาก DFPI
ในเดือนกุมภาพันธ์ 2023 บริษัทประกาศว่าจะยุติผลิตภัณฑ์ Earn Interest ที่ให้ผลตอบแทนแก่ลูกค้าในสหรัฐอเมริกา ประมาณหนึ่งเดือนหลังจากที่ตกลงจ่ายค่าปรับ 45 ล้านดอลลาร์ให้กับหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกา
โปรแกรมนี้อนุญาตให้ผู้ใช้ได้รับผลตอบแทนแบบทบต้นรายวันจากสกุลเงินดิจิทัลบางสกุล โดยการให้ Nexo ยืมสกุลเงินเหล่านั้น
นิตยสาร นี่คือเหตุผลว่าทำไม Cryptocurrency ถึงกำลังย้ายไปดูไบและอาบูดาบี
